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經(jīng)濟日報
2024-10-11 08:03
黨的二十屆三中全會明確提出，要強化貿(mào)易政策和財稅、金融、產(chǎn)業(yè)政策協(xié)同，打造貿(mào)易強國制度支撐和政策支持體系，加快內(nèi)外貿(mào)一體化改革，積極應對貿(mào)易數(shù)字化、綠色化趨勢。來自海關總署的數(shù)據(jù)顯示，上半年我國貨物貿(mào)易進出口總值21.17萬億元人民幣，同比增長6.1%，貿(mào)易規(guī)模再創(chuàng)新高，季度走勢持續(xù)向好。
提升金融服務質(zhì)效
7月份，商務部、中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、國家外匯局聯(lián)合印發(fā)《關于加強商務和金融協(xié)同 更大力度支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展的意見》，指導相關部門及金融機構加強協(xié)作聯(lián)動，形成支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展的更大合力。
去年以來，中信銀行在嘉興、無錫、青島三地啟動外匯展業(yè)改革試點。玫德集團有限公司是一家以提供流體輸送與計量產(chǎn)品、電力金具、鑄造生鐵、灌漿套筒等產(chǎn)品和相關技術服務為主的民營企業(yè)集團，產(chǎn)品銷售遍布130多個國家和地區(qū)，平均每月進出口及產(chǎn)品認證費等外匯收支業(yè)務筆數(shù)達30余筆。之前玫德集團在中信銀行濟南分行辦理外匯收支業(yè)務，業(yè)務人員需花費較長時間整理業(yè)務背景真實性材料。中信銀行濟南分行國際業(yè)務部副總經(jīng)理蘇婕介紹，該行自啟動外匯展業(yè)改革以來，根據(jù)人工智能模型對玫德集團進行全面畫像，畫像結果經(jīng)人工評定后，該行將企業(yè)列入優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單，玫德集團便可享受憑指令辦理外匯收支業(yè)務的便利化措施。相比之前，企業(yè)提供資料以及往返銀行的人力和時間成本大大降低，業(yè)務辦理效率得到極大提高，企業(yè)對此十分滿意。自該便利化措施實施以來，該行已為玫德集團憑指令辦理外匯收支業(yè)務近50筆，金額達610多萬美元。目前，中信銀行濟南分行經(jīng)過人工智能模型對企業(yè)畫像及人工評定后，已將100多家外貿(mào)企業(yè)納入優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單，提供便利化外匯服務。
《關于加強商務和金融協(xié)同 更大力度支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展的意見》提出，鼓勵銀行保險機構基于真實可信的訂單流、物流、資金流等數(shù)據(jù)要素，為跨境電商、海外倉企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)金融服務。中國國際貿(mào)易“單一窗口”由海關總署國家口岸管理辦公室牽頭建設，是通關口岸與國際貿(mào)易領域相關業(yè)務統(tǒng)一辦理的官方政務服務平臺。記者在采訪中了解到，近年來依托“單一窗口”，政、銀、保合作不斷深化，目前能夠一站式滿足小微外貿(mào)企業(yè)投保、融資等多元化需求。興業(yè)銀行推出了“小微企業(yè)跨境融資—信保貸”融資產(chǎn)品，引入中國出口信用保險公司“小微企業(yè)信保易”產(chǎn)品增信，通過“單一窗口”對接中國出口信用保險公司獲取客戶保單及索賠/賠付信息，實現(xiàn)客戶在投保出口信用保險的場景下申請信保融資，進一步提升小微企業(yè)融資便利性，滿足小微企業(yè)“短、急、快、頻”的用款需求。
加力支持重點領域
在全球制造業(yè)格局加速調(diào)整、產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈面臨重構的背景下，新質(zhì)生產(chǎn)力成為眾多企業(yè)提升自身實力的“必選項”，也成為金融機構推動外貿(mào)企業(yè)發(fā)展的關鍵詞。在2024年上半年業(yè)績說明會上，中信銀行業(yè)務總監(jiān)陸金根表示，新質(zhì)生產(chǎn)力為銀行業(yè)經(jīng)營提供了廣闊的展業(yè)空間。中信銀行將金融資源向新質(zhì)生產(chǎn)力的重點方向、關鍵領域和薄弱環(huán)節(jié)聚集。近年來，中信銀行持續(xù)加大與商務、海關、工商聯(lián)等部門和中國信保等保險公司的合作力度，積極探索契合外貿(mào)小微企業(yè)需求的金融服務新模式；組織開展外向型小微企業(yè)客戶服務等活動，配套推出涵蓋“關稅e貸、出口e貸、跨境電商e貸、外匯交易通”等產(chǎn)品的跨境金融服務方案，有效助力外貿(mào)企業(yè)揚帆遠航。
今年8月底，興業(yè)銀行成功落地“紫光股份收購新華三”并購銀團貸款，助力新紫光集團及紫光股份完成對新華三剩余股權的收購。該筆業(yè)務是興業(yè)銀行首次牽頭代理自貿(mào)區(qū)機制下的跨境并購銀團貸款。5月24日晚，紫光股份發(fā)布公告，將自籌資金快速收購控股子公司新華三少數(shù)股東30%股權。面對紫光股份跨境融資需求，興業(yè)銀行攜手同業(yè)迅速籌組自貿(mào)區(qū)并購銀團，及時為客戶提供總規(guī)模近90億元的融資支持，助力紫光股份更加聚焦集成電路和數(shù)字科技主業(yè)，發(fā)揮全產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同效應，提升競爭優(yōu)勢。興業(yè)銀行投資銀行部總經(jīng)理胡斌介紹，興業(yè)銀行堅持擦亮“投資銀行”名片，在并購、銀團、資本市場等領域持續(xù)發(fā)力，支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。截至6月末，該行大投行客戶融資總量規(guī)模達4.43萬億元，上半年并購融資投放884.9億元，銀團融資投放1067.45億元，同比增長50.88%。
今年4月份，金融監(jiān)管總局等部門印發(fā)《關于深化制造業(yè)金融服務 助力推進新型工業(yè)化的通知》，要求強化出口信用保險保障，支持汽車、家電、機械、航空、船舶與海洋工程裝備等企業(yè)“走出去”。9月初，國務院辦公廳發(fā)布《關于以高水平開放推動服務貿(mào)易高質(zhì)量發(fā)展的意見》，加大出口信用保險支持力度，擴大服務貿(mào)易領域覆蓋面，對符合條件的中小企業(yè)適當優(yōu)化承保方式，提高保險服務便利化水平。
中國信?？偨?jīng)理盛和泰介紹，在助力傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級方面，中國信保持續(xù)實施產(chǎn)業(yè)鏈延鏈拓鏈方案，不斷深化對重點客戶的支持，在原有7條重點產(chǎn)業(yè)鏈的基礎上拓展增加摩托車、現(xiàn)代化工等4條產(chǎn)業(yè)鏈。其中，中國信保在電子信息產(chǎn)業(yè)鏈、家電產(chǎn)業(yè)鏈、整車工程機械產(chǎn)業(yè)鏈項下承保金額均實現(xiàn)較大幅度增長。在培育專精特新企業(yè)方面，中國信保優(yōu)先為專精特新“小巨人”企業(yè)、制造業(yè)單項冠軍企業(yè)等重點科技型企業(yè)提供服務，上半年服務專精特新“小巨人”企業(yè)近3700家。數(shù)據(jù)顯示，今年上半年中國信保支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)出口107.1億美元，增長13.4%；支持服務出口57.7億美元，增長29.7%。
助企防范化解風險
《關于加強商務和金融協(xié)同 更大力度支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展的意見》提出，鼓勵保險機構發(fā)揮在資信調(diào)查、國別風險研究等方面優(yōu)勢，為企業(yè)識別境外客戶風險提供更加有力支持。
今年6月份，《2024年中國中小微外貿(mào)企業(yè)出口風險指數(shù)(SMERI)報告》發(fā)布。該指數(shù)是由中國信保與商務部國際貿(mào)易經(jīng)濟合作研究院聯(lián)合研發(fā)，旨在衡量我國中小微外貿(mào)企業(yè)與不同國家(地區(qū))、不同行業(yè)買方企業(yè)交易所面臨的信用風險水平的綜合性指數(shù)。
《報告》顯示，我國中小微外貿(mào)企業(yè)出口所面臨的整體信用風險在最近三年呈現(xiàn)波動上升的趨勢，主要受累于國際貿(mào)易環(huán)境和企業(yè)付款風險的上升。根據(jù)《報告》，全球宏觀經(jīng)濟風險較2023年有所下降，反映出世界經(jīng)濟整體緩慢復蘇的態(tài)勢。同時，全球供應鏈分化、轉移趨勢日益明顯，對世界貿(mào)易穩(wěn)定造成持續(xù)性威脅。這是中國信保連續(xù)第二年發(fā)布該指數(shù)。與上一年度相比，中國信保進一步將風險評估國別擴充至60個國家，并新增了電子信息、新能源等7條產(chǎn)業(yè)鏈維度指數(shù)，基本覆蓋了我國中小微外貿(mào)企業(yè)的主要出口目的地和所屬產(chǎn)業(yè)鏈。
泰瑞機器股份有限公司是一家位于杭州市的國家級專精特新“小巨人”企業(yè)。2006年，為開拓國際市場，泰瑞機器與中國信保開展全面合作，運用政策性出口信用保險保障海外應收賬款收匯風險，迄今為止已有4億美元的產(chǎn)品和成套設備出口獲得中國信保承保支持，產(chǎn)品銷往140多個國家和地區(qū)。同時，為加快海外戰(zhàn)略布局，泰瑞機器在葡萄牙、韓國、巴西、墨西哥設立了子公司，中國信保為其出具了海外投資保險單，保障項目所在國的征收、匯兌限制及戰(zhàn)爭等政治風險。此外，為支持企業(yè)積極探索跨境電商業(yè)務，2023年，中國信保為其出具全國首張跨境電商出口政治風險保單，泰瑞機器成為全國首批享受中國信?？缇畴娚虅?chuàng)新產(chǎn)品服務的企業(yè)。
《關于以高水平開放推動服務貿(mào)易高質(zhì)量發(fā)展的意見》提出，優(yōu)化跨境資金流動管理。完善外匯管理措施，探索基于企業(yè)信用的分級管理，提高服務貿(mào)易及服務領域對外投資的外匯業(yè)務便利度。近期，國家外匯局充分考慮涉外主體的實際需要，組織編發(fā)了《企業(yè)匯率風險管理指引》(2024年版)，主要新增三方面內(nèi)容：一是企業(yè)實踐章節(jié)，提煉了全場景分析、專業(yè)化管理、數(shù)字化方案等匯率風險管理的重要環(huán)節(jié)；二是企業(yè)案例章節(jié)，分行業(yè)和業(yè)務特點精選16個代表性案例分享；三是企業(yè)外匯套期會計專題，介紹套期保值會計準則要求、使用條件、核算原則等內(nèi)容。另外，國家外匯局網(wǎng)站同步推出“企業(yè)匯率風險管理”專欄，設置政策闡釋、操作指引、實踐案例、業(yè)界探討和媒體報道5個子欄目。企業(yè)和銀行可“一站式”獲取外匯衍生產(chǎn)品相關的政策法規(guī)和信息資訊。今年前7個月，我國外匯市場總成交規(guī)模接近23萬億美元，同比增長8.7%；同期，首次辦理匯率避險的商戶超過2萬家，幫助更多企業(yè)利用外匯衍生產(chǎn)品，更好地管理匯率風險。
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